Thủ đoạn lừa đảo: Món đồ tỷ đô và những lời hứa hẹn xa vời

Lừa đảo qua các giao dịch đầu tư giả mạo đang ngày càng tinh vi và khó phát hiện. Một trong những chiêu thức mới mà kẻ lừa đảo sử dụng là câu chuyện về món đồ “quý hiếm” với giá trị hàng tỷ đô la, yêu cầu nạn nhân chi trả các khoản phí vô lý để hoàn tất giao dịch.

Chiêu trò lừa đảo tinh vi

Kẻ lừa đảo sẽ bắt đầu bằng cách tạo ra câu chuyện về một món đồ cực kỳ quý giá, như kho báu, tác phẩm nghệ thuật hiếm có, hoặc một tài sản có thể bán ra nước ngoài với giá trị hàng tỷ đô la. Để làm cho câu chuyện trở nên thuyết phục, kẻ lừa đảo thường cho rằng giao dịch này cần phải thực hiện nhiều thủ tục pháp lý, thông qua đại sứ quán hoặc các cơ quan chính phủ. Điều này khiến nạn nhân tin rằng mọi thứ đều hợp pháp và an toàn.

Tuy nhiên, ngay sau khi nạn nhân bày tỏ sự quan tâm, đối tượng sẽ yêu cầu họ chuyển tiền để hoàn tất các thủ tục như “phí pháp lý“, “chi phí chuyển giao”, hoặc “phí đầu tư”. Những khoản phí này sẽ liên tục phát sinh, và kẻ lừa đảo sẽ tạo ra nhiều lý do để yêu cầu thêm tiền từ nạn nhân với hứa hẹn rằng món đồ quý giá đó sẽ được bán ra thị trường quốc tế, đem lại khoản lợi nhuận khổng lồ trong tương lai.

Bẫy tâm lý khiến nạn nhân khó nhận ra mình đang bị lừa

Một trong những lý do khiến các vụ lừa đảo kiểu này vẫn tiếp tục tồn tại chính là lòng tham và mong muốn thu lợi nhanh chóng của nạn nhân. Các đối tượng lừa đảo thường khai thác sự thiếu hiểu biết và lòng tin của nạn nhân để dần dần dẫn dắt họ vào bẫy. Sau khi nạn nhân đã chuyển một khoản tiền nhất định, kẻ lừa đảo tiếp tục đưa ra những lời hứa đầy cám dỗ như: “Cuối tuần này” hoặc “Cuối tháng, bạn sẽ nhận được tiền”, “Các thủ tục đã xong, chỉ cần ký kết vài giấy tờ nữa”, hay “Chỉ còn một bước nữa bạn sẽ nhận được khoản lợi nhuận khổng lồ”. Những lời hứa hẹn này khiến nạn nhân tin rằng việc chi thêm tiền là cần thiết để hoàn thành giao dịch và sớm nhận lại số tiền lớn.

Điều đáng chú ý là, khi đã mất tiền, nhiều người không muốn thừa nhận mình bị lừa, mà thay vào đó, họ vẫn tiếp tục thực hiện theo những yêu cầu của đối tượng lừa đảo, với hy vọng rằng phần thưởng sẽ đến trong tương lai gần. Tâm lý này khiến họ ngày càng rơi vào cái bẫy sâu hơn mà kẻ lừa đảo giăng ra, cho đến khi không còn gì ngoài những khoản tiền và niềm tin đã mất. Chính sự kết hợp giữa lòng tham và thiếu cảnh giác đã khiến nạn nhân trở thành mục tiêu dễ dàng cho những trò lừa đảo ngày càng tinh vi.

Liên tục yêu cầu tiền

Sau khi nạn nhân đã chuyển một số tiền nhất định, kẻ lừa đảo sẽ tạo ra các lý do khác nhau để yêu cầu họ tiếp tục gửi tiền, chẳng hạn như yêu cầu thanh toán các khoản phí khẩn cấp, phí giao dịch, gặp mặt khách hàng và những chi phí phát sinh không lường trước được. Kẻ lừa đảo có thể tiếp tục yêu cầu tiền để làm “thủ tục”, “đảm bảo giao dịch” hoặc thanh toán các khoản “thuế” không có thật. Mục tiêu chính là khiến nạn nhân chi trả hết số tiền này đến số tiền khác, mà không bao giờ thực sự nhận được bất kỳ giá trị gì từ giao dịch.

Thiệt hại nặng nề cho nạn nhân

Một ví dụ điển hình về kiểu lừa đảo này là trường hợp của một người phụ nữ ở Mỹ, người đã bị lừa hơn 1 triệu đô la sau khi nhận được lời đề nghị từ một “doanh nhân” giả mạo. Kẻ lừa đảo đã tạo ra câu chuyện về một kho báu quý hiếm mà người phụ nữ này có thể giúp bán qua đại sứ quán, với hứa hẹn sẽ nhận lại hàng tỷ đô la lợi nhuận. Họ yêu cầu cô cung cấp các khoản phí “pháp lý”, “thuế xuất khẩu” và “chi phí chuyển nhượng”, với lời hứa rằng giao dịch sẽ sớm hoàn tất. Tuy nhiên, sau khi nạn nhân đã gửi tiền liên tục mà không nhận được món đồ nào, cô mới nhận ra mình đã bị lừa.

Trường hợp này cho thấy rõ ràng thủ đoạn tinh vi của kẻ lừa đảo khi tạo ra một câu chuyện phức tạp và hợp lý, khiến nạn nhân dễ dàng bị cuốn vào mà không nghi ngờ gì.

Lừa đảo qua các giao dịch đầu tư giả mạo không phải là mới, nhưng với sự phát triển của công nghệ, chúng ngày càng tinh vi và khó phát hiện hơn. Việc luôn cảnh giác và có những biện pháp bảo vệ bản thân sẽ giúp bạn tránh được những nguy cơ mất mát tài chính nghiêm trọng. Nếu bạn gặp phải các giao dịch yêu cầu chuyển tiền cho các mục đích không rõ ràng, hãy luôn thận trọng và xác minh lại trước khi hành động.